Оценка решений по хранению цифровых активов

Знакомьтесь, Джеймс. В 2013 году этот валлийский ИТ-специалист выбросил жесткий диск с цифровым кошельком, содержащим 7500 биткойнов, рыночная стоимость которого сегодня составила бы почти 217 миллионов долларов США. С тех пор он безуспешно пытался получить доступ к местной свалке, чтобы найти это потерянное состояние. Этот случай не уникален, и Джеймс, как и многие из нас, понял, что незнание хрупкой природы цифровых записей влечет за собой наказание. Цифровые валюты представляют собой растущую проблему хранения и извлечения, и консультанты должны понимать доступные механизмы безопасности.

Внедрение цифровых активов требует от инвесторов возможности безопасно хранить свои инвестиции и восстанавливать их в случае утери ключей. В зависимости от того, где вы живете, существуют нормативные базы для хранения криптовалюты, которые подчиняются тем же правилам, что и хранение денег и других инвестиций.

Как консультанты, как вы можете помочь своему клиенту в принятии обоснованных решений об инвестировании и хранении?

В сегодняшней дискуссии Джейсон Холл и Джон МакНифф из Methodic Capital Management представляют решения для хранения криптовалюты — от самостоятельного хранения до «депозита как услуги». Они обсуждают, как прозрачность блокчейна может помочь вам в рассмотрении вопросов хранения и помогает консультантам начать ориентироваться в доступных им услугах и опциях.

В ближайшие месяцы мы продолжим углубляться в такие темы, как хранение, чтобы помочь вам расширить ваши знания в этой постоянно меняющейся сфере и продемонстрировать, как технологии и нормативные акты объединяются для ваших клиентов. Следите за обновлениями.

Приятного чтения.

– СМ

Вы читаете Crypto for Advisors, еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, в котором рассказывается о цифровых активах для финансовых консультантов. Подпишитесь здесь, чтобы получать новости каждый четверг.

Хранение цифровых активов – прямой доступ к криптографическим ключам активов – является важным и часто необходимым компонентом управления криптовалютными инвестициями. Однако хранение цифровых активов усложняется из-за технологических и нормативных проблем, которые требуют более тщательной проверки со стороны консультанта. Используя надежную структуру, решения по хранению могут быть объективно и тщательно оценены, что позволяет консультанту раскрыть уникальные преимущества хранения цифровых активов. Здесь мы рассмотрим основы нашей структуры, которую можно расширить в соответствии с индивидуальными потребностями.

В отличие от традиционных активов, хранение цифровых активов создает уникальные операционные проблемы и возможности. В блокчейне любой может просматривать балансы кошельков и транзакции, но только владельцы закрытых ключей могут передавать активы. Эта неизменная прозрачность применяется повсеместно, без возможности административного вмешательства. Эта негибкость означает, что все, включая институты, руководствуются одними и теми же правилами.

Категории хранения цифровых активов

Хранение цифровых активов обычно делится на две категории: самостоятельное хранение и депозитарные услуги.

Самостоятельное хранение — важный и часто восхваляемый аспект криптовалюты — позволяет людям самостоятельно управлять своими цифровыми активами. Хотя сторонние поставщики могут облегчить этот процесс с помощью услуг кошелька и аппаратных решений, неотъемлемые риски и контроль лежат на самом человеке.

Напротив, кастодиальные услуги предлагают опыт, аналогичный традиционным хранителям активов. Для управляющих активами и консультантов кастодиальные услуги являются более вероятным выбором, учитывая нормативные интерпретации, управление рисками, технические возможности и передовой опыт. Эти поставщики депозитарных услуг контролируют движение активов, сроки расчетов и безопасность. Однако отсутствие стандартизации из-за недостаточного регулирования представляет собой проблему для консультантов.

Выбор депозитарного решения: рекомендуемая схема

Ниже представлен общий обзор нашей системы оценки, хотя это и не является всеобъемлющим.

Нормативные аспекты

Хранение цифровых активов влечет за собой свои юридические обязательства. Например, в таких юрисдикциях, как США, зарегистрированные консультанты по инвестициям должны использовать «квалифицированных хранителей». Хотя конкретные параметры этого обозначения для цифровых активов еще четко не определены, это предварительное условие благоприятствует более регулируемым организациям. В глобальном масштабе лицензионные и нормативные требования могут сильно различаться, а в некоторых странах лицензирование вообще не требуется.